「경기교통공사 퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」

제 안 요 청 서

2026. 5.

Ⅰ		기본 개요

□ 목적

○ 퇴직연금사업자의 운영성과 및 전문성 등을 평가하여, 공사여건에 맞는 우수한 퇴직연금 사업자 선정

○ 공사 직원들의 안정적인 노후생활을 보장하고, 퇴직연금제도를 안정적이고 효율적으로 운영하기 위함

□ 퇴직연금 운영현황

○ 도입시기 : 2021년 11월

○ 가입인원 : 직원 84명  ※ 2025. 12. 기준, 변동가능

○ 가입대상 : 계속근로기간 1년 이상 재직 임직원

○ 도입유형 : 확정급여형(DB)

○ 적립금액 : 약15억원   ※ 2025. 12. 기준, 변동가능

○ 현재 사업자 현황 : 은행업 1개

□ 퇴직연금 사업자 선정계획

○ 제도유형 : 확정기여형(DC)

○ 선정업체 : 1개사 (은행업 1개)

※ 선정된 사업자는 운용관리와 자산관리업무를 동시에 수행

○ 입찰 및 계약방법

- 입찰방법 : 제한경쟁입찰

- 계약방법 : 협상에 의한 계약 준용

○ 계약기간 : 1년

- 특별한 사유가 없는 한 1년씩 계약기간 자동 연장

- 재무안정성과 자산운용능력 등 운영결과를 내부적으로 평가하여 계약기간을 연장하지 않을 수 있음

Ⅱ		사업자 선정

□ 참가자격 (아래의 요건을 모두 갖춘 업체)

○ 입찰공고일 현재 「근로자퇴직급여보장법」 제26조 및 동법 시행령 제20조에 따라 고용노동부장관에게 등록된 퇴직연금 사업자로서 운용관리업무 및 자산관리업무 동시 수행 가능한 사업자

※ 공동수급 및 하도급 구성을 통한 입찰 참여는 불허(동일법인 내 1개 사업자만 입찰 가능)

○ 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제13조 및 제14조에서 정한 자격요건을 갖춘 업체로 공고일 기준 동법 시행령 제92조에 의거 부정당업자로 등록되거나 제재를 받은 사실이 없는 업체

○ 2025년 12월말 기준 금융감독원에 고시된 퇴직연금 운용관리 적립금(IRP를 제외한 DB, DC 적립금) 계약 실적점유율(계열사 실적제외)이 제1금융권(은행권) 상위 6위 이내 사업자

□ 제안서 평가

○ 평가항목

- 정량평가 : 재무안정성, 자산운용실적, 대외평가

- 정성평가 : 제도운영 역량, 자산관리 역량, 서비스제공 역량

○ 평가방법

- 1차 정량평가(60점) : 제출한 제안서의 객관적 자료 평가

- 2차 정성평가(40점) : 정성평가 항목에 대한 제안발표(PT) 평가

․ 일시/장소 : 2026. 6. 10.(수) 예정, 시간 개별안내 / 경기교통공사

․ 발표시간 : 제안업체당 20분 이내(발표 10분, 질의응답 10분)

․ 발표순서 : 제안서 접수순서로 진행

․ 제안서 평가 시 참석자(발표자 포함)는 총 3인 이내로 참석

□ 추진일정

구 분	일 정	비 고
사전공고	2026. 5. 21. ∼ 5. 26.
사업자 선정 입찰공고	2026. 5. 28. ∼ 6. 8. 14시	나라장터, 홈페이지 등
제안서 접수	2026. 6. 5. ~ 6. 8. 14시	방문 접수
1차 정량평가	2026. 6. 9.	자체평가
2차 정성평가(PT발표)	2026. 6. 10. 예정	제안서평가위원회
최종사업자 발표	2026. 6. 15.	개별 통보
계약체결 및 규약(안) 작성	2026. 6. 17. 까지
퇴직연금 교육	2026. 6. 18.	전직원 대상
고용노동부 신고	2026. 6. 23.

※ 상기 추진일정은 공사 사정에 따라 변경 될 수 있음

□ 사업자 선정방법

○ 정량평가와 정성평가를 종합하여 고득점 순으로 사업자 결정

○ 우선순위 사업자가 제안 철회 또는 계약 포기 시 차상위 득점자 선정

○ 평가위원별 합계점수 중 최고점수와 최저점수를 제외(최고 또는 최저 점수가 2개 이상일 때에는 하나만 제외)한 후 나머지 점수를 산술평균하여 평가점수 부여

○ 평가점수가 동점인 경우 “재무안정성” → “자산운용실적” → “서비스제공역량” 순으로 고득점자 우선순위 부여

○ 적격 사업자가 없을 경우 선정하지 아니할 수 있음

○ 이외 세부사항은 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제43조 및 「지방자치단체 입찰시 낙찰자 결정기준(행정안전부 예규)」을 준용함

□ 선정절차

○ 제안서 접수 : 제안서 및 제반서류 등 접수

○ 제안서 평가위원회 : 제안서 심사를 통한 업체 선정

○ 최종사업자 선정 결과통보 : 개별통보

Ⅲ		제안서 안내사항

□ 제안서 작성방법

○ 제안서 작성 기준

- 분량 : 30페이지 이내(업체명 기명 1부, 무기명 10부)

* 표지 및 목차 제외 각 페이지에 쪽 번호 표시

- 형식 : 아래한글 또는 파워포인트, 세로방향

- 규격 : 제안서와 부속, 기타자료 모두 A4용지 크기를 원칙으로 함

* 제안서 원본(기명 및 무기명 포함) 파일, 증빙서류, 발표자료 포함된 USB(1개) 제출

○ 제안서 작성 시 유의사항

- 제출된 제안서의 내용은 공사의 승인 없이 수정·추가·삭제할 수 없음

- 제안서는 제공한 양식을 참고하여 각 항목별로 구체적이고 추진가능한 내용으로 작성해야 하며, 정해진 분량을 초과할 수 없음(1P당 1점 감점)

- 제안서의 모든 기재사항은 객관적으로 입증할 수 있어야 하며, 입증을 못하거나 허위로 작성된 사실 발견 시는 심사 대상에서 제외한다. 또한, 계약체결 이후에도 계약을 해지할 수 있으며, 이에 따른 일체의 손해는 제안업체가 부담

- 제안서(무기명)에 제안 업체명, 로고, 성명 등 평가자가 특정업체나 특정인을 인식할 수 있는 내용은 기재할 수 없음

- 제안서의 내용은 명확한 용어를 사용하며, “할 수도 있다”, “가능하다”, “고려하고 있다”, “~에 동의한다” 등 처럼 모호한 표현은 사용하지 않아야 함

- 제안서는 반드시 공문서와 함께 제출하여야 하며 대표자의 인감으로 날인하여야 한다.

- 본 문서는 제안서 작성만을 위하여 사용해야하며, 그 외의 용도로 제공되거나 할 수 없음

- 숫자의 경우 소수점 2자리까지 표시(소수점 3자리에서 반올림)

Ⅳ		기타 유의사항

□ 제안서의 효력

○ 제안서 내용은 공사가 요청하지 않는 한 변경할 수 없으며, 제안서에 제시된 내용 및 공사의 요구에 의해 수정된 제안내용은 계약서에 명시되지 않더라도 계약서와 동일한 효력을 가짐. 계약서에 명시된 경우에는 계약서의 내용이 우선함

○ 제안서 및 계약서에 대한 해석상 이견이 발생할 경우에는 경기교통공사의 견해를 우선으로 함

○ 제안서 평가를 위해 자료보완을 요구하거나 관련 사항에 대하여 질의 및 추가적인 자료를 요청할 수 있으며, 이에 따라 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력을 가짐

○ 제안서 및 제출 자료에서 허위작성 사실이 발견되거나 공정한 경쟁을 해치는 내용이 있는 경우 심사대상에서 제외하며, 평가가 종료된 이후라도 계약해지 및 손해배상을 청구할 수 있다. 이때 관련 제반 비용은 제안사가 부담함.

□ 기타사항

○ 제안에 참여하고자 하는 사업자는 반드시 필요한 모든 사항을 완전히 숙지한 후 제안서를 제출하여야 하며, 숙지하지 못하여 발생하는 모든 책임은 사업자에게 있다.

○ 제안서가 다른 제안사와 담합한 사실이 발견되거나 담합 하였다고 판단할 구체적 증거가 있는 경우, 당해 제안사의 제안을 무효로 한다.

○ 세부 평가내용 및 결과는 공개하지 않으며, 평가절차, 평가기준 및 평가결과에 이의를 제기할 수 없다.

○ 최종 선정된 퇴직연금사업자는 운용관리업무와 자산관리업무를 모두 수행하여야 한다.

○ 사업자로 선정된 이후에 퇴직연금 운용실적에 대하여 내부적으로 실적과 서비스 수준 등을 평가하여, 평가점수가 낮은 경우 계약을 해지할 수 있다.

○ 퇴직연금사업자 선정 절차 종료 및 계약 후라도 노사간 합의 및 근로자 과반수 동의를 도출하지 못할 경우 사업자 선정 및 계약이 취소될 수 있으며, 이에 대하여 이의를 제기할 수 없다.

○ 퇴직연금사업자로 선정된 사업자는 당사 임직원을 대상으로 퇴직연금의 가입, 홍보, 규약 및 제반 교육을 시행할 의무(최초 교육 ’26.6.18.예정)가 있으며, 이와 관련한 비용은 퇴직연금 사업자가 부담한다.

○ 퇴직연금사업자 선정 공고 후 제안서 접수 외 사업자와의 면담을 일체하지 않으며, 문의사항은 서면 및 유선으로만 답변한다. 또한, 사업자가 별도로 경기교통공사 직원에게 메일 또는 유선 등으로 홍보 및 청탁을 하여서는 안되며, 사업자의 홍보 및 청탁 사실이 확인될 경우 제안서 평가에서 제외한다.

○ 제출된 제안서는 일절 반환하지 않으며, 본 제안과 관련된 소요 비용은 제안사의 부담으로 한다.

○ 제안요청서의 전체 또는 일부를 제안서 제출 외의 다른 어떤 목적으로 사용할 수 없다.

○ 제안업체 및 선정된 퇴직연금사업자는 당사의 일반적인 업무수행 규칙을 준수하여야 하며, 사업자 선정과정 중에 취득한 각종 정보와 계약의 이행과정에서 취득한 정보에 대해서는 외부유출을 일절 금지한다.

Ⅴ		제안서 평가기준

구 분		평가항목	배점	평가지표
1차 정량 평가 (60점)	재무 안정성 (25점)	재무건전성	10	· (은행) 최근 3년간 BIS자기자본비율
		대외신용도	5	· 국내 신용평가 기관의 신용등급
		수익성	10	· 총자산이익률(ROA) · 자기자본이익률(ROE)
	자산 운용실적 (25점)	퇴직연금 판매실적	5	· 퇴직연금제도 DC 적립금
		자산운용수익률	10	· 금융감독원 퇴직연금 공시 수익률(3개년)
		제안 수익률	5	· 원리금 보장상품 제안 수익률
		수수료 체계	5	· 퇴직연금 관련 수수료 부담액 (최근 3년 누계)
	대외평가 (10점)	사업자평가	10	· 고용노동부 퇴직연금 사업자 평가
2차 정성 평가 (40점)	제도 운영역량 (10점)	조직 및 인력	5	· 퇴직연금 전담조직 및 인력현황 · 전문인력 자격증 보유 현황 · 전담 콜센터 운용 현황 · 전문인력의 업무숙련도
		시스템 역량	5	· 퇴직연금 시스템 개발 현황 및 특징 · 퇴직연금 전용 Web시스템 구축 현황 · 시스템 보안 체계 및 안정성
	자산관리 역량 (20점)	자산운용역량	10	· 자산운용 전략 및 프로세스 · 수익률 및 리스크 관리방안
		상품제공능력	10	· 퇴직연금 상품제공 및 설계 역량 - 제공 가능한 상품, 상품 선정 프로세스
	서비스 제공역량 (10점)	교육역량	5	· 퇴직연금 가입자 대상 교육조직 및 인력현황 · 퇴직연금 가입자 대상 교육 이행 프로세스
		부가서비스 제공	5	· 부가서비스 질적 수준 및 다양성 · 업무지원 서비스
합계			100

[별지서식 1]

「경기교통공사 퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」

입찰등록서류

2026. 00.

업 체 명

[별지서식 2]

퇴직연금사업자 제안신청서 ※ 아래 사항 중 해당란만 적으시기 바랍니다.
신청인		상호 또는 법인명			사업자등록번호
		주소			전화번호
		대표자			주민등록번호
건명		경기교통공사 퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정
대리인			본 입찰에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다. 성명: 주민등록번호:
본인은 귀 사의 「경기교통공사 퇴직연금 사업자 선정」참가하고자 제안요청서의 모든내용을 승낙하고 구비서류를 첨부하여 제안서를 제출합니다. 년 월 일 업체명 : 신청인 : (법인인감) 경기교통공사 (분임)재무관 귀하
구비서류	1. 입찰 참가자격을 증명하는 서류 사본 1통 2. 위임장 1부(위임한 경우만 해당함) 3. 그 밖에 공고에서 제출하도록 한 서류						수수료
							없 음
성명: (인)

[별지서식 3]

사 용 인 감 계

(법인인감)		(사용인감)
법 인 인 감		사 용 인 감

위 사용인감을 귀 공사와의 「경기교통공사 퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」 계약에 사용하고자 사용인감계를 제출합니다.

년     월     일

주          소 :

회    사    명 :

대          표 :                  (인)

사업자등록번호 :

경기교통공사 사장 귀하

[별지서식 4]

서약서

경기교통공사의 「퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」을 위한 제안서를 작성·제출함에 있어 다음 사항을 준수할 것을 서약합니다.

1. 본 제안서 제출과 관련하여 성실하게 작성·제출할 것이며, 허위 기재 또는 부실 작성으로 야기되는 평가상 불이익은 물론, 부정당업자 제재 및 참가자격 박탈 등 귀 공사의 법적․재정적․행정적 처분에 따른 책임을 감수하겠습니다

2. 협상대상자 선정방식 및 제안요청서 내용, 입찰과 관련한 귀 공사의 방침에 이의가 없으며, 귀 공사의 제안서 평가위원 구성·평가기준·평가방법·평가결과를 겸허히 수용하고, 공정한 심사와 객관적인 절차에 따른 입찰 진행상의 제반 결정에 어떠한 이의도 제기하지 않겠습니다.

3. 제안서 작성 시 알게 된 귀 공사의 내부정보를 타사에 누설하지 않겠으며, 이를 위반하여 발생되는 제반사항에 대해 책임을 지겠습니다.

4. 귀 공사의 퇴직연금사업자로 선정된 후 퇴직연금 운영실적에 대하여 일정 기간마다 내부기준의 평가절차에 의하여 실적과 서비스수준을 평가받고, 그 결과에 따라 사업자 변경, 조정 또는 계약해지 등의 불이익이 발생하더라도 이의를 제기하지 않겠습니다.

년     월     일

주          소 :

회    사    명 :

대          표 :                  (인)

사업자등록번호 :

경기교통공사 사장 귀하

[별지서식 5]

청렴계약이행서약서

당사는 부패없는 투명한 기업경영과 공정한 행정이 사회발전과 국가경쟁력에 중요한 관건이 됨을 깊이 인식하며, 국제적으로 OECD 뇌물방지 협약이 발효되었고, 부패기업 및 국가에 대한 제재가 강화되는 추세에 맞추어 청렴계약 취지에 적극 호응 하여 경기교통공사에서 발주하는 「퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」 입찰에 참여함에 있어 당사 임직원과 대리인은,

1. 입찰가격의 유지나 특정인의 낙찰을 위한 담합을 하거나, 다른 업체와 협정․결의․합의하여 입찰의 자유경쟁을 부당하게 저해하는 일체의 불공정한 행위를 하지 않겠습니다.

2. 입찰, 계약체결, 계약이행 과정(준공 이후도 포함)에서 관계 담당자에게 직․간접적으로 금품․향응 등의 뇌물이나 부당한 이익을 제공하지 않겠으며, 그러한 사실이 드러날 경우에는 낙찰자 결정 취소, 계약이행 전에는 계약취소, 계약이행 이후에는 당해 계약의 전부 또는 일부 계약을 해제 또는 해지하여도 감수하겠으며, 민ㆍ형사상 이의를 제기하지 않겠습니다.

3. 회사 임ㆍ직원이 관계 담당자에게 금품, 향응 등을 제공하거나 담합 등 불공정 행위를 하지 않도록 하는 회사 윤리강령과 내부 비리 제보자에 대해서도 일체의 불이익 처분을 하지 않는 사규를 제정토록 노력하겠습니다.

위 청렴계약서약은 상호 신뢰를 바탕으로 한 약속으로서 반드시 지킬 것이며 낙찰자로 결정될 시 본 서약내용을 그대로 계약 특수 조건으로 계약하여 이행하고, 입찰참가자격 제한, 계약해지 등 경기교통공사의 조치와 관련하여 당사가 공사를 상대로 손해배상을 청구하거나 당사를 배제하는 입찰에 관하여 민‧형사상 이의를 제기하지 않을 것을 서약합니다.

년     월     일

주          소 :

회    사    명 :

대          표 :                  (인)

사업자등록번호 :

경기교통공사 사장 귀하

[별지서식 6]

보안각서

□ 제안참여자

소 속	직 위	생년월일	성 명	서 명

1. 상기 본인은 경기교통공사에서 실시하는 「퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」 에 참여하면서 제안요청서 등에 기록된 제반사항 및 협상 과정에서 취득한 기밀 사항 및 자료 등을 인지한 것에 대하여 보안을 유지하겠습니다.

2. 참여 이후 참여직원 전원을 대상으로 보안교육을 실시하고 보안서약을 하게 함으로써 보안 사고를 예방하겠으며, 만약 과업내용을 외부에 누설시켜 공사에 중대한 손실을 입히게 될 경우에는 관계 법령에 따라 어떠한 처벌도 감수하겠습니다.

년     월     일

주          소 :

회    사    명 :

대          표 :                  (인)

사업자등록번호 :

경기교통공사 사장 귀하

[별지서식 7]

개인정보 수집･이용･제공 동의서

본인은 개인정보 수집․이용목적, 수집항목, 보유 및 이용기간, 동의를 거부할 권리가 있다는 사실을 안내받았으며, ｢개인정보 보호법｣ 제15조(개인정보의 수집·이용)에 따라 개인정보를 수집․이용하는 것에 동의합니다. ※ 개인정보 수집 동의를 거부하실 수 있으며, 거부 시 불이익(계약체결 대상에서 제외)을 받을 수 있습니다.
수집·이용 목적		입찰절차의 진행 및 업체 선정 과정에서 필요한 정보 확인 등
수집 항목		□ 기본정보 : 성명, 생년월일, 전화번호, 이메일, 주소, 소속, 직위 등 □ 학력정보 : 학교명, 학위, 전공 등 □ 경력정보 : 소속, 직위, 근속기간 등
보유 및 이용기간		위 개인정보는 수집·이용에 관한 동의일로부터 입찰 및 업체선정 종료 시까지 위 이용목적을 위하여 보유·이용·제공됩니다. 단, 업체선정 및 계약 종료 후에는 필요한 범위 내에서만 보유·이용·제공됩니다. - 보유기간 : 5년 - 보유근거 : 「공공기록물 관리에 관한 법률 시행령」에 따른 기록관리기준 적용
성 명	직 위	휴대전화	E-mail	동의 여부	서 명
				□동의함 □동의하지 않음
				□동의함 □동의하지 않음
				□동의함 □동의하지 않음
				□동의함 □동의하지 않음
년 월 일 경기교통공사 사장 귀하

[별지서식 8]

위  임  장

대표자	성 명		주민등록번호
	주 소
	업체명		연 락 처
대리인	성 명		주민등록번호
	주 소
	소 속 부 서		연 락 처
경기교통공사에서 시행하는 「경기교통공사 퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」 입찰 참가에 있어 모든 권한을 상기 대리인에게 위임하였음을 증명합니다. 년 월 일 대 표 : (인) 사업자등록번호 : 경기교통공사 사장 귀하

※ 지참서류: 신분증, 재직증명서

※ 위임장에 사용하는 도장은 대표자 인장과 같아야 함.

※ 대리 접수로 인하여 발생하는 모든 문제는 대표자 및 응모자 본인이 모든 책임을 짐

[별지서식 9]

입찰보증금 지급각서

○ 입 찰 건 명 :  경기교통공사 퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정

○ 입 찰 일 시 :

○ 입찰 보증금 :

○ 수 요 기 관 :

본인은 귀사에서 집행하는 위의 입찰에 참가함에 있어 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제37조 규정에 따라 입찰보증금을 면제받았으나 동법 시행령 제38조의  규정에 따라 귀속사유가 발생하였을 때에는 즉시 입찰보증금을 현금으로 지급할 것을 확약하며 각서를 제출합니다.

20  .   .     .

업 체 명:

주    소:

대 표 자:                (인)

경기교통공사(분임)재무관 귀하

[별지서식 10]

「경기교통공사 퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」

정량평가

2026. 00.

업 체 명

제안서 제출 및 접수 확인서

본인은 경기교통공사에서 시행하는 「퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」에

대한 제안서를 붙임과 같이 제출합니다.

2026년     월     일

업 체 명		대표자	(인)
법인등록번호 (사업자등록번호)		전화번호
주 소
제출자	(직위) (성명) (연락처)

붙임 : 제안서 및 관련 서류

경기교통공사 사장 귀하

-----------(인)---------- 절   취   선---------- (인)-----------

접 수 증

□ 계 약 명 : 경기교통공사 퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정

□ 업 체 명 :

□ 대 표 자 :

□ 제 출 자 : (직위)          (성명)                  (연락처)

위 건 용역 입찰 제안서 및 관련서류를 접수하였음을 확인합니다.

2026년      월      일

경기교통공사                (인)

Ⅰ		재무안정성

1. 재무건전성

(단위 : %)

업 권	평가지표	2023	2024	2025	평 균
은 행	BIS자기자본비율

※ 작성기준

1) 금융감독원 공시기준으로 소수점 둘째자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)

2) 각 사업자 사업연도(결산월)기준으로 작성

3) 증빙자료 제출(금융감독원 신고서류, 관련 공시자료 등)

○ 평가배점 : 구간별 절대평가

은 행	17%이상	16%이상	15%이상	14%이상
배 점	10점	8점	6점	4점

2. 대외신용도

구 분	평가등급	평가기관	비 고
국내 신용등급

※ 작성기준

1) 최근 1년 이내 한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가에서 획득한 등급 중 가장 유리한 신용등급 기재(입찰 마감일 현재 유효한 등급)

2) 증빙자료 제출(신용평가회사 신용평가서)

○ 평가내용

- 공신력 있는 신용평가기관의 기업신용등급으로 안정성을 평가

- 입찰공고일로부터 최근 1년 이내 국내기관에서 획득한 신용등급 중 가장 높은 등급으로 평가

○ 평가배점 : 구간별 절대평가

은 행	AAA	AA+	AA-	A	A-이하
배 점	5점	4점	3점	2점	1점

3. 수익성

(단위 : %)

평가지표	2023	2024	2025	평 균
총자산이익률(ROA)
자기자본이익률(ROE)

※ 작성기준

1) 금융감독원 공시기준으로 소수점 둘째자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)

2) 각 사업자 사업연도(결산월)기준으로 작성

3) 증빙자료 제출(금융감독원 신고서류, 관련공시자료 등)

○ 평가내용

- 총 자산과 자기자본을 효율적 운용의 판단지표

- 총자산이익률(ROA), 자기자본이익률(ROE) 지표를 통해 회사의 수익성 평가

- 지속적인 수익성 현황을 파악하기 위해 최근 3개년 평균값으로 평가

○ 평가배점 : 구간별 절대평가

ROA	은 행	0.6%이상	0.5%이상	0.4%이상	0.3%이상	0.2%이상
	배 점	5점	4.5점	4점	3.5점	3점
ROE	은 행	6%이상	5%이상	4%이상	3%이상	2%이상
	배 점	5점	4.5점	4점	3.5점	3점

Ⅱ		자산운영실적

1. 퇴직연금 판매실적

(단위 : 억원)

구분	전체실적	계열사실적	계열사실적 제외
DC 적립금
합 계

※ 작성기준

1) 운용관리계약 기준 2025년 12월말 누적적립금

2) 계열사 및 IRP 실적 제외(「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 의한 계열회사)

3) 증빙자료 제출(금융감독원 신고서류 및 자체 계열사 실적 구분자료)

○ 평가내용

- 퇴직연금 적립금 현황으로 퇴직연금 사업 역량 및 시장 위치를 평가

- 2025년 12월 기준 적립실적으로 평가

- 계열사 실적은 제외(‘독점규제 및 공정거래에 관한 법률’에 의한 계열회사 제외)

○ 평가배점 : 구간별 절대평가

은 행	10조 이상	8조 이상	6조 이상	4조 이상	2조 이상
배 점	5점	4점	3점	2점	1점

2. 자산운용수익률

○ 자산운용수익률

(단위 : %)

평가지표	2023	2024	2025	평 균
DB
DC

※ 작성기준

1) 금융감독원 공시기준 연간수익률 기재

2) 소수점 둘째자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)

3) 2023년∼2025년 연간수익률은 아래표의 가중평균 수익률을 기재

4) 증빙자료 제출(금융감독원 신고서류, 관련 공시자료 등)

○ 수익률 산출내역(상품형태 기준)

기간	구분	원리금보장상품		비원리금보장상품		가중평균 수익률⑤
		①적립금	②수익률	③적립금	④수익률
2023	DB
	DC
2024	DB
	DC
2025	DB
	DC

※ 가중평균수익률⑤=[(①×②)+(③×④)]÷(①+③)

○ 평가내용

- 과거 퇴직연금 운용의 결과를 금융감독원의 공시수익률로 평가

- 최근 3개년 상품 형태별 적립금 비중을 반영한 가중평균 수익률 사용

* 계산방법 : (DB 평균금리 + DC 평균금리) ÷ 2

○ 평가배점 : 상대평가

은 행	1위	2위	3위	4위	5위 이하
배 점	10점	9점	8점	7점	6점

3. 제안 수익률

○ 원리금 보장상품 수익률(1년)

(단위 : %)

구 분	상 품 명	제시금리	비 고
DC

※ 작성기준

1) 제안서 제출일 기준 1년 만기 원리금보장형(신용등급 AA 이상) 제공가능 상품

2) 소수점 둘째자리까지 기재(셋째자리에서 반올림)

3) 비고란에 상품 해지 시 패널티 사항 등 기재

4) 증빙자료 제출(금융감독원 공시자료, 관련 공시자료 등)

○ 평가내용

- 제안서 제출일 기준 사업자가 제공할 수 있는 원리금보장상품 금리로 평가(AA등급 이상 상품)

- 금융감독원 ‘퇴직연금 원리금보장 운용방법 관련 기준 준수(2011.6.16.)’와 관련하여, 사업자의 자사/타사상품에 관계없이 제시 가능한 제도별 최고 금리의 단순 산술평균으로 평가

○ 평가배점 : 상대평가

구 분	1위	2위	3위	4위	5위 이하
배 점	5점	4점	3점	2점	1점

4. 수수료체계

구분		부담금(억원)		수수료(천원) ＊천원 단위 절사
		납입금	누계	운용관리	자산관리	중도해지	계약이전	교육	기타	합계
합 계
DC	1년차	3	3
	2년차	1	4
	3년차	1	5
	4년차	1	6
	5년차	1	7

※ 작성기준

1) 모든 수수료는 회사가 매년 말 납입하는 것으로 가정(5년간 simulation)

2) 운용수익 및 퇴직급여 지급, 중도해지 및 계약이전 없는 것으로 가정

3) 원리금보장상품 기준으로 하되 제안서 제출시점의 수수료율을 적용하여 작성

4) 증빙자료 첨부 : 퇴직연금 수수료 체계 및 계산내역(각 1Page 이내)

5) 위의 납입금은 가정에 의한 것으로 본 기관의 납입금액과 동일하지 않음

○ 평가내용

- 퇴직연금 사업자에게 지급하는 수수료는 사업자의 수수료 체계에 따라 다르기 때문에 누적 합계를 비교하여 평가

- DC 운용금액은 제안요청서에 기재된 금액으로 가정

○ 평가배점 : 상대평가

구 분	1위	2위	3위	4위	5위 이하
배 점	5점	4점	3점	2점	1점

Ⅲ		대외평가

1. 사업자평가

구 분	2021년	2022년	2023년	2024년	2025년	합계
평가항목별 및 전체종합평가 상위 10% 개수

※ 작성기준

1) 고용노동부 퇴직연금 사업자 평가결과

2) 증빙자료 별도 제출

○ 평가내용

- 퇴직연금제도 전반을 주관하는 고용노동부의 사업자평가를 통해 퇴직연금사업자의 역량 평가

- 최근 5개년(2021년~25년)의 고용노동부 퇴직연금사업자 평가결과 중 ‘평가항목별 및 전체종합평가 상위 10% 퇴직연금사업자’ 개수로 평가

○ 평가방법 : 상대평가

구 분	1위	2위	3위	4위	5위 이하
배 점	10점	9점	8점	7점	6점

[별지서식 11]

「경기교통공사 퇴직연금 확정기여형(DC)제도 사업자 선정」

정성평가

2026. 00.

업 체 명

Ⅳ		제도운영 역량

1. 조직 및 인력 역량[자유양식]

○ 퇴직연금 전담조직 및 전담인력 현황

- 퇴직연금 전담부서 및 세부조직도

- 부서별 역할 및 인원

- 지점, 영업소 등의 겸임인력 제외(전담인력만 기재)

○ 전문인력 자격증 보유현황

구 분	자격증명	인 원
연금계리	미국계리사(FSA, ASA, EA)
	한국계리사
자산관리	CFA(국제재무분석사), CPA(공인회계사), 세무사
	CFP(국제재무설계사), FRM(재무위험관리사)
	투자자산운용사(집합/일임)
	파생상품 및 증권투자상담사
인사노무	공인노무사
펀드판매	증권펀드투자상담사, 부동산펀드투자상담사
	펀드투자상담사(증권/부동산/파생상품 포함)
기 타	기타 자격
합 계

※ 작성기준

1) 전담인력의 전문성을 평가하기 위해 자격증 보유현황을 기재

2) 상기 자격증 외 전문성을 나타낼 자격이 있다면 “기타” 란에 별도 기재

○ 퇴직연금 전담 콜센터 운용 현황

- 퇴직연금 전담 콜센터 보유 유무, 규모, 상담인원 및 운영현황

- 지원 가능한 업무(제도 안내, 상품 설명 등)

○ 전문인력 업무숙련도

- 퇴직연금 사업자로서 객관적으로 증빙할 수 있는 경험이 풍부한가?

(컨설팅 경험 등)

○ 평가내용

- 퇴직연금을 운영하기에 적절한 조직 및 인력을 갖추었는지 평가

(퇴직연금을 전업으로 하지 않는 지점, 영업소 등의 지원인력은 평가에서 제외)

○ 평가배점 : Check list 평가

구 분	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배 점	5점	4점	3점	2점	1점

구 분	내 용
Check List	퇴직연금 전담조직이 구성되어 있고, 지원부서가 유기적으로 연계 되어 있는가?
	퇴직연금사업자로서 객관적으로 증빙할 수 있는 경험이 많은가?
	공공기관만을 위한 전담조직이 있는가?
	전담인력은 충분히 확보하고 있으며, 적절한 전담인력 (노무사, CPA, CFA, CFP, 계리사 등)을 보유하고 있는가?
	퇴직연금만을 위한 별도의 전담 콜센터가 있는가?
	전문 콜센터의 인원 및 서비스 수준은 어떠한가?

2. 시스템 역량[자유양식]

보유시스템명	개발기간	개발방식	개발주체	특징

※작성기준: 전체 시스템 내역을 기재하고, 개발방식은 독자 또는 공동개발 여부 표시

○ 퇴직연금 시스템 개발 현황 및 특징

- 각 시스템의 장․단점

- 시스템간 연계성

- 독자개발에 의해 맞춤형 서비스 확장 및 변용여부

○ 퇴직연금 전용 web시스템 구축현황

- 업무처리순서 및 업무가능 시간

- 접근성, 다양성을 포함한 주요 특징 기술

* Web시스템 구축, 퇴직연금 시스템 사용 환경 및 편리성, 업무처리순서 및 업무가능시간, 온라인 시스템을 통한 다양한 조회 및 업무처리 가능여부 등

○ 시스템 보안체계

- 보안관리 규정의 기준 설정 및 실천여부

- 정보보안 전문인력 배치여부

- 정보보안을 위한 내부통제방안 및 시스템 구축여부

○ 평가내용 : 퇴직연금을 운영하기 위한 시스템 인프라 평가

○ 평가배점 : Check list 평가

구 분	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배 점	5점	4점	3점	2점	1점

구 분	내 용
Check List	퇴직연금 시스템을 위하여 많은 투자를 하고 있는가? (독자 시스템 보유여부, 개발비용 등)
	퇴직연금 시스템을 주기적으로 업그레이드 하는가?
	시스템의 보안성 및 안정성이 잘 갖추어져있는가? (보안인력 보유 및 보안관리 규정 등)
	온라인 시스템의 접근은 용이하며 편리하게 만들어 졌는가?
	시스템 인프라 전반에 대한 평가

Ⅴ		자산관리역량

1. 자산운용 역량[자유양식]

○ 자산운용 전략 및 프로세스

- 자산운용 철학, 전략, 자산운용 프로세스 등 기술

○ 수익률 및 리스크 관리방안

- 수익률 및 리스크 관리를 위한 전사적 조직 체계

- 수익률 관리기법, 리스크 관리 프로세스 등 기술

○ 평가내용 : 자산관리 및 리스크관리 역량 평가

○ 평가배점 : Check list 평가

구 분	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배 점	10점	8점	6점	4점	2점

구 분	내 용
Check List	자산운용전략 및 프로세스가 체계적이고 전문적인가?
	자산관리를 위한 조직을 체계적이고 합리적으로 갖추고 있는가?
	시장 변화에 따른 관리(리스크) 방안이 지원되는가?
	수익률 및 리스크관리를 위한 전사 조직이 구성되어 있는가?
	다양한 금융정보 제공을 위한 충분한 인력이 있는가?

2. 상품제공 능력[자유양식]

○ 퇴직연금 상품제공 및 설계 역량

- 퇴직연금 상품 선정 및 제공 프로세스

- 상품 설계 및 개발능력 보유 여부 및 예시

○ 평가내용 : 자산관리 및 리스크관리 역량 평가

○ 평가배점 : Check list 평가

구 분	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배 점	10점	8점	6점	4점	2점

구 분	내 용
Check List	제공하고 있는 상품의 수는 적절하며, 다양한 상품을 제공하는가? (원리금보장상품의 만기별 다양성 등)
	상품 포트폴리오 구성으로 위험을 효과적으로 분산할 수 있는가?
	상품선정에 대한 체계적 절차와 기준이 있는가?
	고객니즈 및 시장상황에 부합한 신상품을 지속적으로 고안하고 제공하는가?

Ⅵ		서비스 제공 역량

1. 교육역량[자유양식]

○ 교육조직 및 인력현황

- 교육조직체계 및 인적구성

○ 교육프로그램

- 퇴직연금 가입근로자 대상 법정교육 이행 프로세스

- 교육채널 및 교육자료 제공 등

- 교육방법, 교육 수수료 여부 등

○ 평가배점 : Check list 평가

구 분	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배 점	5점	4점	3점	2점	1점

구 분	내 용
Check List	교육을 위한 전담 인력이 충분하고 전문성을 갖추고 있는가?
	교육 채널 및 콘텐츠가 다양하며, 제공 빈도가 충분한가?
	교육 종류 또는 횟수에 따른 수수료가 있는가?

2. 부가서비스 제공[자유양식]

○ 부가서비스 질적 수준 및 다양성

- 전체 임직원에게 실질적으로 제공 가능한 서비스

- 서비스의 다양성 및 지속적 제공 가능 여부

○ 업무지원 서비스

- 공사의 효율적인 퇴직연금 제도 운영을 위해 제공 가능한 서비스

- 업무관련 정보 제공, 실무직 업무 편의제공 범위 등

○ 평가내용 : 부가서비스의 질적 수준 및 다양성

○ 평가배점 : Check list 평가

구 분	매우 우수	우수	보통	미흡	매우 미흡
배 점	5점	4점	3점	2점	1점

구 분	내 용
Check List	전체근로자를 대상으로 제공하는 부가서비스가 다양한가?
	타 사업자와 차별화되는 고유한 부가서비스를 제시하고 있는가?
	근로자 근무지(양주시) 내 대면상담 및 업무처리가 가능한 지점 수를 충분히 확보하고 있는가?
	각종 자료 제공 및 신속한 업무처리를 위한 업무지원 서비스가 제공되며, 퇴직연금 업무만을 지원하는 전담인력이 있는가?
	근로자퇴직급여보장법 개정사항 준수를 위한 업무지원 서비스가 우수한가?
	공공기관 이슈 파악 및 문제해결을 적극적으로 지원하는가?